Qui sont les fraudeurs? Suite à l'argent volé en tant que fraude en ligne

Nous avons tous entendu les histoires d'horreur; la femme solitaire qui a été dupée “tomber amoureux” avec un escroc, l'étudiant naïf qui pensait pouvoir alléger ses difficultés financières en aidant un malheureux Européen à effacer ses gains à la loterie, ou le courrier électronique d'hameçonnage qui persuadait une personne âgée moins que férue de technologie de remettre ses références bancaires en ligne et les détails de carte de crédit, seulement pour voir leurs économies vie volées. La vérité est que n'importe qui d'entre nous pourrait être victime, peu importe notre niveau de sécurité - notre propre Angela Alcorn a été presque surprise par une escroquerie de Western Union. Comment j'ai-je été presque informé via une arnaque de transfert de Western Union? Comment j'ai presque été informé de Une arnaque de transfert Western Union Voici une petite histoire à propos de la dernière "arnaque nigérienne", qui est trop évidente avec le recul et pourtant si crédible lorsque vous êtes sur la sellette. Lire la suite l'année dernière.

Bien que nous ayons souvent examiné les moyens d'éviter les escroqueries en ligne, évitez les escroqueries marketing sournoises par des sites Web populaires! Évitez les escroqueries marketing en ligne sournoises par les sites Web populaires! Vous connaissez ce sentiment lorsque vous êtes dupe en cliquant sur quelque chose sur un site Web sur lequel vous n'aviez pas l'intention de cliquer? C’est peut-être un écran de commande qui vous a incité à payer pour un supplément… Lire la suite et que faire si vous êtes assez malheureux pour en être le destinataire, nous ne sommes jamais vraiment allés “Dans les coulisses”. Qui sont les gens à l'autre bout de ces fraudes? Où va l'argent? Nous jetons un coup d'oeil…

Afrique de l'Ouest et arnaque 419

Les pays d’Afrique de l’Ouest sont sans doute les praticiens les plus célèbres du célèbre “419 escroquerie”; plus officiellement connu sous le nom “fraude sur les frais d'avance”.

Si vous avez un compte de messagerie depuis longtemps, vous serez sûrement au courant du type de correspondance utilisé par les fraudeurs. Ils plaident généralement pour demander de l'aide, invoquant une guerre civile, des décès dans une famille, une intervention gouvernementale ou des problèmes médicaux, comme une raison pour avoir besoin de votre aide pour transférer leur fortune dans un nouvel endroit..

L’escroquerie est née en Espagne à la fin des années 1700 et était connue sous le nom de “Prisonnier espagnol” tour. La version moderne du con a été développée dans les régions du Nigéria frappées par la pauvreté dans les années 1980, gagnant ainsi “419” référence à l’article du Code pénal nigérian qui traite de la fraude.

Bien que le Nigéria soit le pays d'origine le plus souvent cité, l'utilisation de l'arnaque s'est maintenant étendue à toutes les régions de l'Afrique de l'Ouest. Basil Udotai, l'ancien directeur nigérian de la cybersécurité, aurait déclaré dans un récent article de The Economist: “Il y a plus d'arnaqueurs non nigérians qui prétendent être nigérians que jamais… [parce que] la terrible réputation du Nigéria en matière de corruption rend les histoires étranges d'avocats douteux, de morts subites et de fortunes orphelines paraissant plausibles.”.

Les faits corroborent les affirmations d'Udotai. Une étude récente a révélé que sur 85% des 419 courriels frauduleux mentionnant un pays d'Afrique de l'Ouest, 51% ont mentionné le Nigéria, tandis que des pays tels que la Côte d'Ivoire, le Burkina Faso, le Ghana et le Sénégal ont tous obtenu d'excellents résultats..

Néanmoins, dans une partie du monde où le salaire moyen n’est que de 2 USD par jour, le plus rationnel “Occidentaux” pourraient être en mesure de trouver leur coeur à sympathiser avec les fraudeurs. Certains des plus performants peuvent maintenant atteindre 60 000 dollars, bien que le salaire moyen pour un travail ait chuté de 12 000 dollars à 200 dollars au cours de la dernière décennie..

Il convient de noter que les dépisteurs d’adresses IP suggèrent que 54% des e-mails de fraudes payées à l’avance proviennent des États-Unis et d’Europe, mais avec autant de fraudeurs maintenant. “l'externalisation” leurs listes de diffusion aux réseaux de zombies, il est peu probable que ces chiffres reflètent réellement la réalité.

Amérique

En dépit de l'infamie des escrocs ouest-africains, ils ne représentent en réalité qu'un faible pourcentage des cybercriminels et des fraudeurs. Une étude réalisée en 2006 a révélé que seulement 6% des cybercriminels étaient basés au Nigéria, 16% au Royaume-Uni et 61% aux États-Unis..

L'ampleur du problème atteint les niveaux de pandémie, bien que la raison pour laquelle les États-Unis soient tellement pire en matière de fraude en ligne que les pays développés de manière équivalente en Europe et en Extrême-Orient reste un mystère. Pour l'ampleur du problème, vous n'avez pas besoin de chercher plus loin que les nouvelles de la semaine dernière, lorsque deux anciens agents du FBI ont été accusés d'avoir volé des Bitcoins et d'avoir blanchi de l'argent au cours de l'enquête du bureau sur le site Web clandestin du marché noir, Silk Road..

Les escrocs américains sont considérablement plus sophistiqués que leurs homologues africains. Les tactiques sont diverses, avec des arnaques populaires telles que la fraude à l'optimisation des moteurs de recherche (SEO) (les entreprises sont incitées à payer pour les améliorations du référencement sans voir de retour), la fraude aux billets sur Internet (lorsque les sites Web prétendent offrir des billets pour des concerts et événements sportifs très sollicités Attaques par hameçonnage 4 Méthodes générales à utiliser pour détecter les attaques par hameçonnage 4 Méthodes générales à utiliser pour détecter les attaques par hameçonnage Un "phishing" désigne un site Web frauduleux qui tente de ressembler à un site sait peut-être bien et visite souvent. L'acte de tous ces sites qui tentent de voler votre compte… En savoir plus (lorsqu'un utilisateur se voit présenter ce qui semble être un site Web légitime qui est en train d'acquérir frauduleusement des informations sensibles telles que des coordonnées bancaires et des numéros de carte de crédit) (où l'escroc tente de manipuler les cours des actions pour son propre gain).

L'argent acquis grâce à ces escroqueries peut se retrouver dans n'importe quel endroit. Il est généralement divisé entre les gains personnels individuels (tels que les maisons, les voitures, les bateaux et autres articles de luxe) et les gangs criminels internationaux. Bien que le vol individuel soit clairement un problème, ce sont les gangs criminels qui constituent la plus grande menace. L'argent qui a été acquis frauduleusement en ligne a été associé avec succès au trafic de drogue, au trafic d'êtres humains, aux réseaux d'enlèvements et aux activités terroristes.

Le coût

Ne vous y trompez pas, la fraude en ligne est une industrie énorme et tentaculaire. Il s’agit de plus d’un gang criminel louche ou d’un escroc habile habitant dans un hôtel particulier aux Bahamas. Au milieu de 2014, le coût annuel total de la fraude en ligne pour l'économie mondiale était estimé à 445 milliards de dollars, soit 74 dollars par homme, femme et enfant sur la planète. Si c’était une entreprise, elle aurait le troisième chiffre d’affaires le plus élevé au monde, derrière le géant chinois du pétrole et du gaz Sinopec et la chaîne de distribution Walmart, et devant les conglomérats britanniques Shell (4ème) et BP (6ème), et la société américaine Exxon. Mobil (5ème).

Expérience personnelle

Rappelez-vous, il y a beaucoup de façons de repérer un arnaque Êtes-vous pressé de gagner de l'argent à la maison? Spot 7 Les arnaques au travail à la maison Êtes-vous pressé de gagner de l'argent à la maison? Arnaques Spot 7 Work At Home Richesse, rapidité, éthique: vous ne pouvez en choisir que deux en matière d'argent. Quand il s'agit de travailler à domicile, il est très probable que vous n'ayez même pas la chance de choisir l'une des… Lire la suite et de vous aider à éviter de devenir une victime. Néanmoins, avec le “Internet des objets Pourquoi l'internet des objets est le plus grand cauchemar de sécurité Pourquoi l'internet des objets est le plus grand cauchemar de sécurité Un jour, vous arrivez chez vous après votre travail pour découvrir que votre système de sécurité domestique compatible avec le cloud a été violé. Comment cela pourrait-il arriver? Avec l'Internet des objets (IoT), vous pouvez le découvrir à la dure. Lire la suite ” devenant de plus en plus envahissants et omniprésents dans notre vie, les criminels peuvent exploiter un nombre croissant de points - nous devons être vigilants.

Quelle est votre expérience de la fraude en ligne et de sa prévention? 3 conseils de prévention de la fraude en ligne que vous devez savoir en 2014 3 conseils de prévention de la fraude en ligne que vous devez connaître de 2014 En savoir plus? Est-ce que vous ou une personne de votre connaissance avez déjà été victime? Peut-être avez-vous décidé de jouer avec une fraude pour en savoir plus sur le secteur? Avez-vous des conseils ou des conseils pour vos collègues lecteurs?

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