Faire vos impôts? 5 formules Excel à connaître

C'est deux jours avant que vos impôts sont dus. Vous avez une grosse boîte de reçus, de bordereaux de paie, de factures et de formulaires. Et vous ne voulez pas payer d'autres frais de retard pour le dépôt après la date limite. Que faire?

Vous pourriez dépenser des centaines ou des milliers de dollars pour une session fiscale d'urgence avec un comptable. Ou vous pourriez utiliser la puissance d'Excel pour tout mettre en ordre.

Utilisation de VLOOKUP pour les tables de taxes

La fonction VLOOKUP a un opérateur optionnel très utile; si cet opérateur est défini sur FALSE, la fonction renverra une erreur si la valeur recherchée ne s'affiche pas. Si ce paramètre est défini sur VRAI, il renverra le prochain nombre le plus petit. C'est parfait pour les tables d'impôt. Voici une table de taxe hypothétique:

Supposons que vous deviez obtenir des informations fiscales pour trois personnes différentes. Cela signifie que vous devrez effectuer le même calcul sur trois revenus différents. Utilisons VLOOKUP pour accélérer le processus. Voici la syntaxe que nous allons utiliser:

= VLOOKUP (A2, A1: B6, 2, VRAI)

A2 est le montant du revenu, A1: B6 est la plage de cellules qui contient les taux d'imposition, 2 indique que nous voulons que les valeurs de la deuxième colonne soient renvoyées et TRUE indique à la fonction qu'elle doit être arrondie si elle ne trouve pas l'exact rencontre.

Voici ce qui se passe lorsque nous l'exécutons sur des cellules contenant 37 000 $, 44 000 $ et 68 000 $ de revenus:

Comme vous pouvez le constater, le taux d’imposition correspondant à tous les trois a été renvoyé. Multiplier le taux d'imposition par le revenu total est simple et vous donnera le montant d'impôt que vous devez sur chaque montant. Il est important de se rappeler que les rondes VLOOKUP vers le bas si elle ne trouve pas la valeur exacte recherchée. Pour cette raison, si vous configurez une table comme celle que j'ai ici, vous devez disposer des maximums des plages applicables, et non des minimums..

VLOOKUP peut être extrêmement puissant. Consultez l'article de Ryan sur les formules Excel qui font des choses folles 3 Des formules folles Excel qui font des choses étonnantes 3 Des formules folles Excel qui font des choses étonnantes Les formules de mise en forme conditionnelle dans Microsoft Excel peuvent faire des choses merveilleuses. Voici quelques astuces sur la productivité des formules Excel. Lire la suite pour avoir un aperçu de ce dont il est capable!

La fonction IF pour plusieurs seuils

Certains crédits d’impôt dépendent de l’argent que vous avez gagné. dans ce cas, instructions IF imbriquées et autres opérateurs booléens Tutoriel Mini Excel: Utiliser la logique booléenne pour traiter des données complexes Tutoriel Mini Excel: Utiliser la logique booléenne pour traiter des données complexes Les opérateurs logiques IF, NOT, AND et OR peuvent vous aider à accéder à Excel. débutant à l'utilisateur de puissance. Nous expliquons les bases de chaque fonction et montrons comment les utiliser pour obtenir des résultats optimaux. Lire plus peut vous aider à déterminer exactement combien vous pouvez réclamer. Nous utiliserons le crédit pour revenu gagné (EIC) pour créer un exemple. J'ai mis en évidence la partie pertinente du tableau CIE ici (les quatre colonnes les plus à droite sont destinées aux couples mariés déposant ensemble, et les quatre colonnes à gauche sont destinées aux déclarants célibataires):

Écrivons une déclaration qui déterminera combien nous pouvons réclamer via EIC:

= IF (AND (A2> = 36800, A2) < 36850), 1137, IF(AND(A2 >= 36850, A2 < 36900), 1129, IF(AND(A2 >= 36900, A2 < 36950), 1121, IF(AND(A2 >= 36950, A2 < 37000), 1113, "double check"))))

Décomposons cela un peu. Nous prendrons juste une seule déclaration qui ressemble à ceci:

= IF (AND (A2> = 36800, A2) < 36850), 1137, 0)

Excel commence par examiner l'instruction AND. Si les deux opérateurs logiques de l'instruction AND sont vrais, elle renverra TRUE, puis l'argument [value_if_true], qui dans ce cas est 1137. Si l'instruction AND renvoie faux (si A2 = 34 870, par exemple), la fonction retourne l'argument [value_if_false], qui dans ce cas vaut 0.

Dans notre exemple actuel, nous avons utilisé une autre instruction IF pour [valeur_si_faux], qui permet à Excel de continuer à exécuter les instructions IF jusqu'à ce que l'une d'elles devienne vraie. Si votre revenu parvient au relevé final sans être dans l'une de ces fourchettes, il renverra la chaîne. “revérifier” pour vous rappeler que quelque chose ne va pas. Voici à quoi ça ressemble dans Excel:

Dans de nombreux cas, vous pouvez utiliser VLOOKUP pour accélérer ce processus. Cependant, la compréhension des instructions SI imbriquées peut vous aider dans de nombreuses situations que vous êtes susceptible de rencontrer. Et si c'est quelque chose que vous faites souvent, vous pouvez créer un modèle de tableur financier. 15 Modèles de tableur utiles pour vous aider à gérer vos finances 15 Modèles de tableur utiles pour vous aider à gérer vos finances Gardez toujours une trace de votre santé financière. Ces modèles de tableurs gratuits ne sont que les outils dont vous avez besoin pour gérer votre argent. Lisez plus avec ces types de fonctions intégrées pour la réutilisation.

Calcul de l'intérêt payé avec ISPMT

Savoir combien d'intérêt vous avez payé sur un prêt peut être précieux lorsque vous calculez vos impôts, mais si votre banque ou votre prêteur ne vous donne pas cette information, il peut être difficile de le comprendre. Heureusement, fournir quelques informations à ISPMT le calculera pour vous. Voici la syntaxe:

= ISPMT ([rate], [period], [nper], [value])

[taux] est le taux d'intérêt par période de paiement, [période] est la période pour laquelle les intérêts seront calculés (par exemple, si vous venez d'effectuer votre troisième paiement, ce sera 3). [nper] est le nombre de délais de paiement que vous prendrez pour rembourser le prêt. [valeur] est la valeur du prêt.

Supposons que vous avez un prêt hypothécaire de 250 000 $ assorti d'un taux d'intérêt annuel de 5% et que vous le rembourserez en 20 ans. Voici comment nous allons calculer combien vous avez payé après la première année:

= ISPMT (0,05, 1, 20, 250000)

Lorsque vous exécutez ceci dans Excel, vous obtenez un résultat de 11 875 $ (comme vous pouvez le constater, j'ai configuré ceci sous forme de tableau et sélectionné les valeurs à partir de là)..

Si vous l’utilisez pour des paiements mensuels, veillez à convertir le taux d’intérêt annuel en un taux mensuel. Par exemple, pour calculer le montant des intérêts versés après le troisième mois d’un prêt d’un an de 10 000 $ et un taux d’intérêt de 7%, vous utiliseriez la formule suivante:

= ISPMT ((. 7/12), 3, 12, 10000)

Transformer l’intérêt nominal en intérêt annuel avec EFFECT

Calculer le taux d'intérêt annuel réel d'un prêt est une grande compétence financière. Lorsque vous recevez un taux d'intérêt nominal composé plusieurs fois tout au long de l'année, il peut être difficile de savoir exactement ce que vous allez payer. EFFECT vous le dira.

= EFFECT ([nominal_rate], [nper])

[nominal_rate] est le taux d'intérêt nominal et [nper] le nombre de fois où l'intérêt est composé tout au long de l'année. Nous allons utiliser l'exemple d'un prêt avec un taux d'intérêt nominal de 7,5% composé trimestriellement.

= EFFET (0,075, 4)

Excel nous donne 7,71%, le taux d’intérêt annuel effectif. Ces informations peuvent être utilisées avec un certain nombre d'autres fonctions utilisant les taux d'intérêt pour déterminer le montant que vous avez payé ou le montant que vous devez. Cela peut également être utile si vous utilisez Excel pour définir un budget personnel. Créez un budget personnel sur Excel en 4 étapes faciles. Créez un budget personnel sur Excel en 4 étapes. Avez-vous tellement de dettes qu'il faudra des décennies pour payer de? Il est temps de faire un budget et d'appliquer quelques astuces Excel pour vous aider à rembourser votre dette plus rapidement. Lire la suite .

Dépréciations d'actifs avec DB

Excel inclut un certain nombre de fonctions d’amortissement différentes, mais nous allons examiner DB, la méthode du montant dégressif fixe. Voici la syntaxe:

= DB ([coût], [sauvetage], [vie], [période])

L'argument [coût] représente le coût initial de l'actif, [récupération] est la valeur de l'actif à la fin de la période d'amortissement, [durée] est le nombre de périodes sur lesquelles l'actif va se déprécier, et [période] est le numéro de période pour lequel vous souhaitez obtenir des informations.

L'interprétation des résultats de l'instruction de base de données peut être un peu compliquée, nous allons donc examiner une série de données. Nous prendrons un actif dont le coût initial sera de 45 000 dollars et qui s’amortira à 12 000 dollars sur huit ans. Voici la formule:

= DB (45000, 12000, 8, 1)

J'itérerai cette formule huit fois, donc le dernier argument sera 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 et 8 sur des lignes consécutives. Voici ce qui se passe quand on fait ça:

Le nombre dans la colonne Amortissement est le montant de la valeur qui a été perdue. Par conséquent, pour connaître la valeur de l'investissement à la fin de l'année, vous devez soustraire le nombre indiqué dans la colonne Amortissement de la valeur de l'investissement au début de l'année. Pour obtenir la valeur à la fin de la première année, nous soustrayons 6 840 $ de 45 000 $ et obtenons 38 160 $. Pour obtenir la valeur à la fin de la deuxième année, nous soustrayons 5 800,32 $ de 38 160 $ ​​et obtenons 32 359,68 $. Etc.

Excel at Doing Taxes

Ces cinq fonctions font partie des énormes quantités disponibles et devraient vous aider à bien démarrer avec l'utilisation de la puissance d'Excel pour faire vos impôts. Si vous n'êtes pas un fan d'Excel, vous pouvez également utiliser les outils de gestion de l'argent de Google Drive. 10 outils de gestion de l'argent dans Google Drive, vous devez utiliser aujourd'hui 10 outils de gestion de l'argent dans Google Drive. Vous devez utiliser aujourd'hui. Le problème de l'argent est que si vous ne le gérez pas, vous vous retrouvez sans. Des outils de gestion de l’argent utiles pour vous aider à démarrer directement dans votre compte Google Drive. Lire la suite . Et n'oubliez pas qu'il existe de nombreuses autres ressources intéressantes, y compris quelques outils utiles fournis par l'IRS 7 Outils de site Web IRS pouvant vous faire économiser temps et argent 7 Outils de site Web IRS pouvant vous faire économiser temps et argent Voici les outils suivants: quelques outils IRS en ligne pour les citoyens américains asservissant diligemment leurs impôts. Ils facilitent grandement votre travail. N'abandonnez pas pour l'instant. En savoir plus et une large gamme de programmes Excel téléchargeables Top 3 des sites Web pour télécharger des programmes Excel gratuits et utiles 3 des principaux sites Web pour télécharger des programmes Excel gratuits et utiles En savoir plus .

Si vous utilisez Excel pour faire vos impôts, partagez vos astuces ci-dessous! Nous aimerions savoir quelles fonctions vous utilisez le plus. Et si vous souhaitez utiliser Excel pour les impôts et que vous ne savez pas comment faire quelque chose, laissez un commentaire avec une question et nous ferons de notre mieux pour vous répondre..

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