Comment utiliser la menthe pour gérer votre budget et vos dépenses en ligne

Lorsque j'ai récemment découvert que ma banque locale avait finalement été ajoutée à Mint, j'ai immédiatement ré-enregistré. MakeUseOf a fait un survol de la menthe économiser de l'argent et suivre vos finances avec de la menthe économiser de l'argent et suivre vos finances avec de la menthe lire plus en 2007, quand il était dans sa version bêta. Depuis lors, il a grandi et ajouté de nouvelles fonctionnalités. Il est donc temps de publier une mise à jour..

Mint est une plate-forme en ligne gratuite et automatique de suivi des finances et de budgétisation, très semblable à Microsoft Money et Quicken. Depuis l’ajout de mes comptes financiers (Paypal, cartes de crédit, services bancaires), j’ai cessé d’utiliser des applications logicielles similaires sur mon Mac et mon iPhone. La menthe fait tout le travail de comptabilité personnelle pour moi. Dans cet article, je vais partager quelques conseils sur l'utilisation des fonctionnalités de Mint pour suivre et budgétiser vos dépenses..

Comment faire un budget neuf - Configuration de catégories

Lorsque vous ajoutez vos comptes financiers à votre compte Mint, environ un an de vos transactions passées et actuelles est ajouté à votre compte. En utilisant vos transactions passées, Mint attribue vos transactions à différentes catégories. Par exemple, les transactions par carte de crédit ou de débit que vous effectuez chez Target se verront attribuer le Achats Catégorie. Une transaction de Best Buy sera affectée à Electronique et logiciel. Vous constaterez peut-être que plusieurs de vos transactions se voient attribuer des catégories appropriées, mais vous pouvez également modifier ou créer des catégories pour toute transaction..

Voici comment le faire.

• Ouvrez votre compte Mint et cliquez sur Transactions dans la barre de menu en haut de la page Web. Sélectionnez la transaction pour la catégorie que vous souhaitez modifier.

• Sélectionnez la catégorie en cours pour la transaction et cliquez sur le triangle dans le champ de sélection pour changer le nom de la catégorie ou voir s'il existe une sous-catégorie. Donc, si votre transaction provient d'Amazon, vous pouvez laisser la catégorie par défaut Achats ou vous pouvez lui attribuer une sous-catégorie, telle que Livres ou Vêtements.
• Maintenant que vous avez changé de catégorie, vous souhaiterez probablement que toutes les transactions futures, par exemple Amazon, soient toutes étiquetées. Livres au lieu de juste Achats. Pour ce faire, vous devez modifier les règles définies pour ce type de transaction. Clique sur le Modifier le détail languette.

Dans la boîte de dialogue résultante, sélectionnez “Toujours renommer Amazone comme Amazon et catégoriser comme Livres.” Cette nouvelle règle modifiera toutes les transactions Amazon existantes et futures. Notez également que vous pouvez attribuer des étiquettes aux transactions, ce qui est excellent pour suivre les dépenses liées à l'impôt par opposition aux dépenses personnelles. En cliquant “Gérer vos tags”, vous pouvez modifier, ajouter et supprimer des balises.

Lorsque vous configurez votre compte pour la première fois et ajoutez des transactions, vous pouvez constater qu'il existe de nombreuses transactions non classées. Prendre le temps de définir des règles pour les transactions non classées vous aidera inévitablement à surveiller vos dépenses. En outre, un outil utile à cet égard est que vous pouvez cliquer sur le bouton “Montre tout” bouton sur le côté droit de votre Transactions page pour obtenir une liste des dépenses totales pour toutes les transactions pour une catégorie, une sous-catégorie ou un magasin particulier.

Établissement des budgets

L'une des meilleures raisons d'utiliser Mint et de prendre la peine de classer les transactions par catégorie est que vous pouvez établir des budgets Mint, en particulier pour les dépenses et les services discrétionnaires. Par exemple, j'aime bien dépenser chaque mois des livres et des applications pour iPad / iPhone. Si je ne surveille pas mes dépenses pour de tels articles, j'ai tendance à dépenser trop et même parfois à gaspiller de l'argent en ne surveillant pas ces dépenses..

Encore une fois, lorsque vous configurez votre compte Mint, Mint crée quelques budgets par défaut que vous pouvez modifier ou en créer. Pour cela, cliquez sur Planification dans la barre de menus de la page de votre compte. Sélectionnez le budget que vous souhaitez modifier ou mettre à jour. Ou cliquez sur le Créer un budget bouton pour créer un nouveau budget.

Pour un budget existant, vous pouvez augmenter ou diminuer ce montant en cliquant sur les triangles gauche et droit. Vous pouvez apporter des modifications supplémentaires en cliquant sur le bouton Modifier les détails onglet, dans lequel vous pouvez modifier la période du budget et vérifier si vous souhaitez ou non que le budget sélectionné soit reporté au mois suivant. Lorsque vous dépensez de l'argent pour ces budgets, la couleur de la barre passera du vert au rouge lorsque votre budget sera dépassé..

Presque tout sur Mint est automatique. Ainsi, une fois que vos transactions sont mises à jour pour vos comptes, toutes vos catégories et tous vos budgets sont automatiquement mis à jour. Vous ne devez jamais entrer manuellement ces données.

Configuration des alertes par courrier électronique

Une autre fonctionnalité utile de Mint qui vous aide à surveiller vos finances est de vous envoyer des alertes par courrier électronique lorsque votre budget est dépassé, lorsque votre solde est bas, lorsqu'une facture est due, etc. Vous pouvez configurer les paramètres des alertes en cliquant sur Votre profil sur votre page de comptes. Dans la liste déroulante, sélectionnez Email et Alertes mettre en place des changements.

Obtenez l'application gratuite pour iPhone Mint

Si vous êtes un utilisateur Apple mobile, vous pouvez télécharger l'application gratuite Mint pour afficher votre compte en ligne. Toutefois, les transactions peuvent ne pas apparaître immédiatement sur votre compte Mint. Cela peut prendre une heure ou deux pour être mis à jour. Mais utiliser l'application mobile vous permet également d'ajouter des balises et / ou de changer de catégorie pour de nouvelles transactions. Vos nouvelles alertes apparaissent également dans l'application.

Il y a beaucoup plus de fonctionnalités dans Mint, et une fois que vous avez configuré vos comptes, vous verrez qu'il vous fournira une mine d'informations sur vos finances, ainsi que des conseils sur la façon d'économiser de l'argent..

Mint.com n'est peut-être pas la meilleure solution pour suivre, par exemple, un compte de grande entreprise, mais pour les comptes personnels et les petites entreprises, le service est un énorme gain de temps. Toutefois, le principal inconvénient de ce service est qu’il ne permet pas d’imprimer des rapports sur vos transactions, catégories et résumés. Vous devez télécharger les données, puis configurer une feuille de calcul pour créer des rapports. Espérons que les développeurs de Mint aborderont ce problème dans les prochaines mises à jour..

Faites-nous savoir si et comment vous utilisez Mint.com. Cela vous a-t-il aidé à budgétiser vos dépenses??

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